Эксперт Наумов: Усиление контроля за внесением наличных не затронет 99% клиентов  Оригинал

Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за внесением крупных сумм наличных - причем как людьми, так и компаниями - и ежедневно анализировать такие операции. Но добросовестных клиентов это не коснется, уверяют эксперты и сам регулятор. Нововведения усложнят жизнь лишь тем, кто пытается использовать банковскую систему в нелегальных целях.

Банк России рекомендует банкам обратить внимание на ряд операций. Во-первых, это внесение на счет человеком большой суммы, например, от 5 млн рублей с последующим переводом значительной части за рубеж. Во-вторых, вызовет подозрение и высокая частотность таких операций в месяц (не меньше десяти, каждая из которых составляет минимум 100 тысяч рублей), опять же с последующим выводом этих денег из страны. Рекомендации затрагивают и те случаи, когда есть основания полагать, что операция осуществляется за третьих лиц, например нерезидентов, отмечает заведующая кафедрой мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ им. Г. В. Плеханова Светлана Фрумина.

Добросовестные клиенты, которые постоянно оперируют крупными суммами наличных, не почувствуют никаких неудобств - достаточно будет при запросе со стороны банка документально подтвердить информацию об источнике средств. Для людей, располагающих такими деньгами, это не составит труда, рассказал "Российской газете" председатель Комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.

"Проверка происхождения средств проводилась и ранее в рамках антиотмывочного ...