Банки начнут отслеживать операции россиян с наличными  Оригинал

ЦБ РФ меняет подход к мониторингу операций с бумажными деньгами. Как пояснила агентству «Прайм» глава Cyberbird Fintech Group Екатерина Казак, Банк России переходит от количественного учета к качественному анализу. Речь идет не о сплошной слежке за всеми расчетами наличными, а об углубленной проверке логики каждой крупной транзакции.

Кредитным организациям рекомендовано ежедневно оценивать не только объем вносимых средств, но и их экономический смысл. В основе обновленных правил лежит комплексный анализ профиля клиента. Финансовые организации будут сопоставлять официальные доходы человека, его типичные траты, регулярность пополнений счета и дальнейший путь движения капитала.

По словам Казак, легитимные источники крупных сумм – например, выручка от продажи недвижимости или вступление в права наследования при наличии подтверждающих бумаг – не вызовут претензий у службы безопасности. Вопросы возникнут лишь тогда, когда масштаб операции многократно превышает привычную финансовую активность пользователя, а документально подтвердить происхождение денег невозможно.

Для частных лиц критическими станут сценарии быстрого вывода значительных объемов наличности за пределы РФ. В группу риска попадают клиенты, которые вносят свыше пяти миллионов рублей в месяц (при условии, что доля наличных составляет минимум 70% от всех поступлений) и переводят эти средства за границу в течение 10 дней. Аналогичное внимание привлекут регулярны...