В России усложнили процедуру удаления данных из базы мошенников  Оригинал

В России усложнили процедуру удаления данных из базы мошенников

ЦБ усилил проверку заявлений об исключении из базы мошеннических операций

Банк России ввёл дополнительный этап проверки при рассмотрении заявлений граждан и организаций об исключении сведений из базы данных о подозрительных и мошеннических финансовых операциях. Об этом сообщает ТАСС со ссылкой на данные регулятора.

Теперь при поступлении подобных обращений Банк России направляет запрос в кредитную организацию, после чего банк обязан связаться с клиентом, подавшим заявление, чтобы уточнить, подтверждает ли он факт мошеннического характера операции. После этого финансовая организация направляет ответ в регулятор.

Также с начала года действует правило, позволяющее Банку России передавать информацию, на основании которой может быть отказано в зачислении средств, если перевод признаётся подозрительным.

Дополнительно уточнены отдельные процедурные моменты. В частности, закреплён порядок подачи заявлений через доверенных лиц — в этом случае обращение направляется в обслуживающий банк. При подаче заявления через сайт регулятора заявитель может указывать данные ранее выданного, но уже недействительного паспорта для идентификации в базе.

В Банке России отмечают, что изменения направлены на повышение точности обработки обращений и защиту клиентов от мошеннических операций.

...