Эксперт Григориади: При переводе на сбор следует указывать назначение платежа  Оригинал

Переводы блогерам на лечение, помощь приютам или закрытие ипотеки могут обернуться блокировкой карты, попаданием в "черный список" и даже уголовным делом. "Российская газета" выяснила, какие риски несут добрые намерения и как их избежать.

Почему банки отслеживают переводы блогерам

"Сборы привлекают внимание банков из-за ужесточения мер контроля за соблюдением требований "антиотмывочного" закона № 115-ФЗ. Банк может затребовать от получателя средств информацию, подтверждающую законность операций", - говорит магистр права, доцент кафедры государственных и муниципальных финансов РЭУ им. Г. В. Плеханова Мери Валишвили.

По ее словам, банк может приостановить операцию или временно заблокировать карту лица, отправляющего средства на общий сбор. Это возможно в том случае, если имеются признаки подозрительного перевода, например получатель средств попал в "черный список" Банка России.

Партнер Адвокатского бюро "КИАП", эксперт Института экономики роста им. П.А. Столыпина Дмитрий Григориади отмечает, что для банка важна не столько цель перевода, сколько его "рисунок". Иными словами, структура поступлений: откуда, сколько, с какой периодичностью поступают деньги. Карта блогера, на которую за сутки падает по 100-200 переводов от незнакомых друг с другом физических лиц, выглядит точно так же, как карта дроппера, нелегального продавца или организатора финансовой пирамиды.

"Алгоритм не читает сторис со слезами и фотографиями котят - о...