ЦБ усилил контроль за наличными: какие операции теперь под пристальным вниманием банков  Оригинал

Банк России в мае выпустил новые методические рекомендации для кредитных организаций — они касаются дополнительного контроля операций клиентов с наличными деньгами. Цель нововведений — борьба с отмыванием средств и иными незаконными финансовыми схемами.

Под особым вниманием банков окажутся три категории операций.

Первая — регулярное внесение на счёт крупных сумм наличными с последующими переводами третьим лицам, в том числе за рубеж. Подозрительной будет считаться ситуация, когда в течение 30 дней на счёт поступает от 5 миллионов рублей наличными (при этом такие пополнения составляют не менее 70 % от всех поступлений), а затем в течение десяти дней за границу уходит от 70 % внесённой суммы.

Вторая категория — множественные внесения относительно небольших сумм. У банка могут возникнуть вопросы, если за месяц совершено не менее десяти взносов от 100 тысяч рублей каждый, а затем не менее 70 % этих средств быстро выводится за границу.

Третья группа операций — внесение наличных для перевода без открытия счёта юрлицам или индивидуальным предпринимателям. Здесь «красным флагом» станут переводы от 5 миллионов рублей за 30 дней, особенно если есть основания полагать, что физическое лицо фактически оплачивает обязательства третьего лица.

При этом регулятор подчёркивает: усиленный контроль не затронет тех граждан, по которым у банка уже есть документально подтверждённая информация о происхождении денег. Остальным в ходе проверо...