Тут могла бы быть ваша реклама
Банк может блокировать карту из-за нетипичных сумм и искусственного дробления переводов
Банк может заблокировать карту клиента из-за нетипичных сумм трансакций и искусственного дробления переводов. Приводящие к блокировке операции назвал эксперт московского отделения «Опоры России» по финансово-правовой безопасности Сергей Елин, его цитирует РИА Новости.
По словам эксперта, банки должны выявлять подозрительные операции в рамках закона о противодействии легализации доходов. Аудиторы организации проверяют клиентов по трем ключевым признакам.
«Первый маркер — нетипичность операций. Речь идет о ситуациях, когда объем поступлений на карту резко диссонирует с привычным финансовым статусом клиента. Например, при официальной зарплате в 100 тысяч рублей на счет одномоментно зачисляется сумма в семь-восемь раз больше. Такие действия расцениваются как потенциальная легализация неофициальных доходов», — пояснил специалист.
Также внимание могут привлечь резкое отклонение от обычного финансового поведения: если раньше клиент не проявлял активности за пределами страны, а теперь совершает цепочку переводов в государства с повышенным уровнем риска или расплачивается в нехарактерных часовых поясах — это привлекает внимание аудита. Наконец, проверку может привлечь искусственная разбивка одного крупного платежа на множество мелких. Такая схема не обходит систему фильтрации, но попа...