Росфинмониторинг уточнил правила блокировки сомнительных активов  Оригинал

Росфинмониторинг уточнил правила блокировки сомнительных активов

Для бизнеса разработали новые правила заморозки денег клиентов

Росфинмониторинг подготовил новые методические рекомендации для организаций и индивидуальных предпринимателей, которые обязаны применять антиотмывочное законодательство. Документ касается замораживания и блокировки денег или другого имущества.

Рекомендации выпущены в рамках закона о противодействии легализации преступных доходов, финансированию терроризма, экстремистской деятельности и распространению оружия массового уничтожения. Они описывают порядок применения ограничительных мер и последующего снятия таких мер.

Отдельный блок связан с приостановлением операций. Для участников рынка это один из самых чувствительных механизмов: ошибка может привести либо к незаконному ограничению клиента, либо к пропуску операции, которую организация обязана остановить.

Документ рассчитан на широкий круг субъектов исполнения 115-ФЗ. В него входят финансовые организации и другие участники рынка, которые должны проверять клиентов, контролировать операции, фиксировать основания для решений и взаимодействовать с Росфинмониторингом.

Новые рекомендации не вводят отдельный запрет для всех операций подряд. Их задача — унифицировать порядок действий, когда у организации появляются установленные законом основания для блокировки имущества, приостановления операции или снятия ран...