Тулякам рассказали, почему перевод крупной суммы через СБП могут заблокировать  Оригинал

Жители Тульской области, которые переводят крупные суммы через Систему быстрых платежей (СБП), могут столкнуться с блокировкой операции. Перевод более 200 тысяч рублей, особенно при наличии дополнительных подозрительных признаков, банки могут расценить как возможное мошенничество.

Как сообщили в МВД, финансовые организации проверяют операции по нескольким критериям. Среди них — необычное время или место совершения операции, смена номера телефона в интернет-банке, попытки снять деньги сразу после оформления кредита, а также другие нетипичные действия с картой или счетом.

Особое внимание может привлечь ситуация, когда клиент переводит крупную сумму самому себе, а затем отправляет эти деньги другому человеку, с которым ранее не было финансовых операций.

При этом сам по себе перевод денег между своими счетами не является нарушением. Например, туляк может перевести средства с одной карты на другую для поездки, покупки или снятия наличных в удобном месте. Однако автоматические системы банков могут временно приостановить операцию для проверки. Финансовые эксперты отмечают, что в некоторых случаях для блокировки может быть достаточно даже одного подозрительного признака. После проверки клиенту могут задать вопросы о назначении платежа и попросить подтвердить законность операции.

Ранее «MK в Туле» сообщал<...