Тут могла бы быть ваша реклама
В апреле российские банки усилили контроль за переводами, в результате чего привычные клиентам операции стали попадать под дополнительные проверки. Приводящие к блокировке банковских переводов ошибки назвал «Ленте.ру» директор вертикали Карты финансового маркетплейса Банки.ру Антон Сергунов.
Более пристальное внимание к нетипичным операциям стало частью тенденции к усилению контроля за движением средств. Алгоритмы оценивают не только сам перевод, но и поведение клиента в целом: частоту операций, суммы, получателей. В результате даже обычные действия стали обращать на себя обнимание организаций. По словам эксперта, полностью исключить риск проверки невозможно, но есть несколько распространенных ошибок, которые чаще всего становятся причиной блокировок.
«Во-первых, резкая смена финансового поведения. Нетипично крупные переводы, особенно новым получателям, или внезапное увеличение частоты операций — один из главных триггеров для антифрод-систем. Если все-таки нужно провести большой перевод, не стоит дробить операции: такие действия чаще попадают под проверку. Надежнее будет заранее связаться с банком, предупредить их и подготовить подтверждающие документы: например, договор купли-продажи, счет или расписку», — отметил Сергунов.
Еще одна ошибка клиентов — совершение переводов без понятной логики: хаотичные переводы разным людям или резкое увеличение активности могут выглядеть подозрительно и стать поводом для проверки. Также не стоит игнориро...