Тут могла бы быть ваша реклама
Заместитель руководителя отдела предотвращения мошенничества финтех-компании Paygine Роман Агабаев рассказал о том, как работают схемы с использованием карт дропперов и почему мошенникам важно проводить по таким картам обычные покупки, а не только денежные переводы.
«Для магазина и банка это выглядит как обычная покупка. Человек оплачивает криптой посреднику, а тот проводит рублевую оплату с карты дроппера. Так по карте появляется обычная потребительская активность, а не только переводы денег», — сказал Агабаев.
По словам эксперта, вовлечение в такую схему чаще всего начинается с предложения «легкого заработка»: принять перевод, оплатить покупку своей картой, предоставить карту “для работы”, зарегистрировать счет или помочь с проведением платежей за небольшое вознаграждение.
Мошенники обычно объясняют это работой платежного агента, арбитражем, криптообменом или помощью бизнесу. Если ваши реквизиты или карту просят использовать для чужих денег — это серьезный повод отказаться, даже если операция кажется безобидной
Роман Агабаев заместитель руководителя отдела предотвращения мошенничества финтех-компании Paygine
Самым вероятным последствием для владельца карты является блокировка счета, ограничения на проведение операций и запрос документов от банка. Если выяснится, что карта использовалась в мошеннической схеме, возможны обращения правоохранительных органов и сложности с дальн...