Что с мая ждёт тех, кто хранит крупные суммы дома, а не в банке  Оригинал

Эксперт по финмониторингу объяснила, почему вносить крупные суммы в банк станет сложнее, и как подготовиться к новым правилам.

Многие по-прежнему предпочитают держать сбережения дома — «чтобы банк не лез в карман». Но с мая ужесточаются правила финансового мониторинга, и это напрямую коснется тех, кто рано или поздно понесет наличные в банк: для вклада, покупки недвижимости или перевода близким.

Само хранение денег дома закон не запрещает. Риск возникает в момент, когда крупная сумма попадает в банковскую систему. С мая такие операции автоматически попадают под пристальное внимание. При внесении значительных средств банк вправе спросить: «Откуда деньги?». Если нет документов, подтверждающих легальное происхождение — договоры, справки о доходах, расписки, декларации — операцию могут задержать, а доступ к отдельным сервисам — ограничить.

Что будут спрашивать?

• Договор купли-продажи имущества;

• Документы о наследстве или дарении;

• Справки о доходах или налоговые декларации;

• Расписки о возврате долга.

Фразы «копил с зарплаты в конверте» или «снимал понемногу» для комплаенса уже не аргумент.

Почему тянуть опасно?

Чем дольше деньги лежат дома, тем сложнее потом доказать их происхождение: документы теряются, организации закрываются, сроки хранения архивов истекают. Добавляются и бытовые риски — кража, пожар, потоп, при которых наличны...