Эксперт Завертяев: Для банка важно прозрачное и логичное объяснение операции  Оригинал

Коллективные сборы денег на родительский счет могут привести к его блокировке, если автоматика банка расценит это как подозрительную активность. Банки сегодня обязаны проверять своих клиентов и их операции, чтобы через финансовую систему не отмывались преступные доходы и не финансировался терроризм. А много переводов от разных людей на карту одного человека всегда выглядят нетипично, поясняет "РГ" руководитель практики сопровождения финтех Исследовательского центра "Аналитика. Бизнес. Право" Андрей Завертяев.

По его словам, лучший способ не столкнуться с ограничениями по счету - не искать способы обойти банковский контроль, а организовать сбор так, чтобы назначение каждого этапа движения денег можно было объяснить в двух предложениях и подтвердить документами.

Профессор Финансового университета при Правительстве РФ Сергей Толкачев предлагает два способа безопасного сбора денег. В первом случае, говорит он, если родительский комитет в школе зарегистрирован как юридическое лицо, например, в качестве НКО или фонда, можно просто открыть расчетный счет и собирать деньги на него. Во втором случае, подчеркнул эксперт, потребуется выбрать одного родителя - казначея. "Это более рискованно, но допустимо, если строго соблюдать правила", - утонил он.

Так, чтобы банк не заблокировал счет за подозрительную активность, не стоит собирать деньги на личную карту "для всего". Следует завести отдельную дебетовую карту ил...