ЦБ рекомендовал банкам повысить контроль за внесением крупных сумм наличными  Оригинал

Центробанк представил методические рекомендации российским банкам, в которых говорится об усилении контроля за внесением крупных сумм наличными деньгами.

"Банк России рекомендует кредитным организациям повысить внимание к операциям по внесению клиентами крупных сумм наличных денежных средств, возможными целями которых являются легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем, и другие противозаконные цели", - говорится на сайте регулятора.

Так, в соответствии с рекомендациями ФАТФ банкам предложено проводить ежедневный анализ операций клиентов. При этом им необходимо обращать особое внимание на характерные признаки, которые сформулированы для операций как физлиц, так и клиентов - юрлиц (ИП). Даже один из этих признаков будет указывать на подозрительность операции.

К признакам в отношении операций клиентов-физлиц относятся: большой объем внесения на счет клиента наличных средств (к примеру, минимум 5 миллионов рублей в течение 30 дней) и высокая доля таких операций с последующим их расходованием за небольшой период времени через значительные переводы за рубеж; большое количество операций по внесению на счет клиента наличных в значительных объемах (например, не меньше десяти операций, каждая из которых составляет минимум 100 тысяч рублей за 30 дней) с последующим их расходованием за небольшой период времени через переводы значительны...