С сентября вводят новые правила обращения с наличными деньгами  Оригинал

С сентября банки ужесточают контроль за наличными: как не попасть под блокировку.

Этой осенью финансовый мониторинг в российских банках выходит на новый уровень внимательности. Сразу уточним: наличные не отменяют и пользоваться ими не запрещают. Однако крупные или нетипичные операции теперь будут вызывать гораздо больше вопросов у комплаенс-служб кредитных организаций.

Что точно привлечет внимание банка:

• Несоответствие доходов. Регулярное внесение или снятие крупных сумм, которые явно не соотносятся с вашим официальным уровнем заработка.

• «Дробление» операций. Попытка хитростью обойти контрольные лимиты, когда одну большую сумму разбивают на серию мелких снятий или переводов подряд.

• Подозрительные цепочки. Мгновенное обналичивание средств с последующим активным переводом денег на карты и счета третьих лиц.

При существенном пополнении счета или снятии крупной суммы банк теперь имеет полное право запросить документы, подтверждающие легальное происхождение денег. Это может быть договор купли-продажи, расписка, справка о доходах или иные бумаги. Если объяснения покажутся финмониторингу неубедительными, операцию временно приостановят до выяснения всех обстоятельств.

Самозанятым и индивидуальным предпринимателям категорически не рекомендуется использовать личные дебетовые карты в качестве «офисной кассы» или для регулярных расчетов с контрагентами. Такое ...