Переводы подозрительных клиентов могут ограничить до 30 тысяч рублей в месяц  Оригинал

Группа депутатов и сенаторов внесла в Госдуму законопроект, который предлагает ограничить некоторым клиентам внесение наличных и получение переводов от других граждан суммой до 30 тысяч рублей в месяц. Документ размещен в электронной базе парламента. Среди авторов - глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков и вице-спикер Совета Федерации Николай Журавлев.

Как следует из документа, ограничения будут касаться физических лиц, чьи операции банк сочтет подозрительными и о рисках по которым сообщит Банк России. Для таких клиентов предусмотрят два отдельных лимита: до 30 тысяч рублей в месяц на внесение наличных на собственные счета и электронные кошельки и до 30 тысяч рублей на переводы от других людей. Эти операции будут проводить через Систему быстрых платежей.

Признаки подозрительных операций установит Банк России по согласованию с Росфинмониторингом. Банк сможет ограничить операции максимум на год. Если в течение трех лет после отмены мер подозрительные операции выявят снова, ограничения могут ввести на два года. Открытие нового счета в том же банке не позволит их обойти.

Банк должен будет уведомить клиента об ограничениях не позднее следующего рабочего дня, объяснить причины и сообщить, как оспорить решение. Клиент сможет представить документы, подтверждающие, что оснований для ограничений нет. Банк должен рассмотреть их в течение семи рабочих дней. Если он не изменит решение, его можно будет обжаловать в суде - посл...