К сведению костромских вкладчиков: по каким параметрам банки могут определить ваши переводы как подозрительные  Оригинал

Ранее «МК-Кострома» уже сообщал, что российские банки наконец-то соизволили включиться в борьбу с мошенниками, которые продолжают выманивать деньги у слишком доверчивых (или не слишком умных) граждан. Роль банков в этом деле простая — вовремя приостановить перечисление денег для того, чтобы граждане имели возможность прийти в себя и отменить транзакцию.

Но как банки могут определить подозрительность перевода?

На этот вопрос репортерам Финансы.Mail.ru ответила юрист по гражданским делам Алла Георгиева, которая рассказала о том, по каким критериям переводы попадают в категорию «подозрительных». О некоторых из них мы уже говорили: банковские компьютеры хранят информацию о «финансовых портретах» всех клиентов и если клиент вдруг начинает совершать нехарактерные для себя операции, то система начинает тормозить такие переводы. Если, к примеру, человек обычно тратил деньги только на мелкие покупки, а затем вдруг отправляет кому-то крупную сумму, превышающую месячный доход, то система безопасности такой перевод остановит…. как и серия более мелких переводов, если они отправляются на один тот же счет.   Ключевым критерием здесь выступает история взаимодействия с получателем: если за последние шесть месяцев между сторонами не было взаимных расчетов, такой перевод будет классифицирован как сомнительный

Другой маркер подозрительности переводов — это время их совершения. Если перевод производится в нехарактерное для данной местности время — на...