Переводы самому себе могут привести к блокировке карт, предупредили астраханцев  Оригинал

Жителям Астрахани рассказали, в каких случаях переводы между собственными счетами могут привести к блокировке банковских карт. Как пояснила юрист Алла Георгиева, банки усилили контроль за подозрительными операциями и теперь анализируют не только переводы другим людям, но и внутренние транзакции клиентов.

По словам специалиста, особое внимание финансовых организаций вызывают схемы, при которых после перевода денег между своими счетами средства сразу отправляются третьим лицам. Дополнительным фактором риска считается отсутствие финансовых операций с получателем в течение последних месяцев.

Также банки могут обратить внимание на крупные переводы, совершенные ночью, нетипичные для клиента суммы и попытки дробления платежей. Например, если человек с невысокими официальными доходами внезапно переводит сотни тысяч рублей, система может посчитать такую операцию подозрительной.

Чтобы избежать ограничений и блокировок, эксперты советуют заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение средств. В качестве подтверждения могут подойти справка о доходах, договор купли-продажи или документы о вступлении в наследство.