Тут могла бы быть ваша реклама
МОСКВА, 2 мая. /ТАСС/. Банк России ввел для кредитных организаций дополнительную проверку при рассмотрении заявлений об исключении информации из базы данных о мошеннических операциях. Механизм описан на сайте регулятора.
Так, с сегодняшнего дня, когда регулятор рассматривает подобные заявления и для этого направляет запросы в банки, финансовая организация должна связаться с клиентом, который обращался с жалобой на подозрительную активность. Этот шаг теперь необходим для уточнения, считает ли он по-прежнему операцию мошеннической. Далее банк должен вернуться к ЦБ с обратной связью.
В документе также прописана норма о предоставлении Банком России сведений для отказа от зачисления средств, полученных при мошенническом переводе, которая действует с начала этого года.
21 апреля регулятор уточнил порядок подачи заявления об исключении сведений из базы данных представителем клиента по доверенности. Заявление подается в банк, обслуживающий клиента.
Кроме того, при подаче заявления через сайт ЦБ человек, в том числе индивидуальный предприниматель, может указать реквизиты своего недействительного паспорта (при его наличии), что позволит регулятору идентифицировать сведения о заявителе в базе данных при смене паспорта.